S5E12 安富利：财资运作向高科技发展

随着企业内部银行、电子银行账户管理、共享服务中心的兴起，财资管理活动引进了越来越多的高科技手段，从而开始了它的高科技发展之路。本期将为您带来“企业财资中心”第十二讲，安富利：财资运作向高科技发展。 安富利在香港设立企业财资中心，来支持亚太区内财资的需求。根据安富利亚太地区司库主任黎振邦的介绍，集团的财资业务分为外汇管理及资金管理两部分。 安富利早在十年前已在香港开展了企业财资管理的业务，之后随着业务的扩展，并配合宏观环境的转变及财务风险管理的需要，财资业务的功能和处理能力在不断提升。一年前，安富利完成了财资管理系统，简称TMS，在亚太地区的实施，系统化操作大大提升了集团财资业务营运步骤的自动化、集中化，并为集团降低了成本、提高了生产率、流程效率及现金的透明度，帮助营运流程达到了要求，符合决策所需。黎振邦认为：“无论在哪个方面，例如现金水平管理、融资及投资管理、数据处理、外汇结算，TMS系统都为我们的财资活动带来了益处。”此外，就外汇管理，集团将区内的外汇交易集中在香港，并设立专门平台，将安富利与市场上的外汇交易商连接起来。 黎振邦认为，外汇管理是香港安富利财资中心的核心工作，“安富利是一家电子零件和服务的世界级技术分销商，任何外汇上不利的波动都可能影响到我们的盈利。因此，外汇管理成为了集团财资管理方面的主要问题。” 目前，亚太地区绝大部分的外汇管理活动都在香港进行。除一些交易因本地法规，仍需手动操作的流程处理，大部分的交易现在都能利用专门的外汇交易平台完成。交易的数据会自动经过TMS系统及企业资源计划系统执行交易后的处理程序，包括结算、对账、制作会计记录、报告及分析。即使香港财资管理团队规模不大，高度自动化的营运流程也能帮助安富利高效管理亚太地区复杂的外汇业务。 目前，安富利在香港的资金管理业务，例如现金头寸、资金归集、现金流预测以及短期投资和融资管理，都实现了高度自动化运作，其中TMS系统在这方面发挥了重要作用。安富利利用多层式的现金池，根据不同国家的法规所限，使用不同的工具，例如名义现金池、本地实体现金池、区域实体现金池等。 凭借TMS系统，安富利能够利用SWIFT信息来管理现金头寸和集团内部交易的流程。自动化程序能够节省时间，提高准确性。在此之前，它都是人工操作，耗费很多时间。为了确保准确性，需要一直与会计团队合作，检查不同的数字。如此一来，财资团队就能更专注于策略层面的工作。黎振邦觉得财资管理活动将会采用更多高科技，因为很多的新趋势，如企业内部银行、电子银行账户管理、共享服务中心，都需要高科技的配合。 回顾安富利在亚洲设立TMS系统的一年半历程，黎振邦认为香港的专业人才是公司得以成功的关键。在整个实施的过程中，安富利的银行及顾问团队在系统接合、银行产品及结构选择等多个层面给予安富利必要的支持。在TMS实施阶段结束后，如果安富利在营运过程中出现任何问题，需要得到支持，这些专业人员一定是安富利可靠的伙伴。黎振邦说，“虽然在每个国家，我们都有专门负责公司当地业务的银行代表，但是在香港集中管理带来更多便利，在这里我们很容易找到相关的专家，不论是商业咨询方面还是银行方面。” 本期《财资一家·有声杂志》分享的——安富利：财资运作向高科技发展的内容就是这些，感谢香港金融管理局、香港投资推广署、安富利和《财资中国·财富风尚》杂志的支持。更多内容也可以查阅《财资中国·财富风尚》杂志。