S1E06 新奥财务：产融结合，开辟集团财资管理新模式

《财资零距离》， 一起听见财务变革和金融创新的真知灼见。 各位听众朋友们，大家好，欢迎收听本期节目。 面对未来，财务思维的迭代和升级是财务变革的核心，本期将为您带来“财资创新与实践”第六讲。 本期分享的内容主要是姚卫东先生的观点，姚卫东先生是新奥财务有限责任公司总经理，这一讲的主题是新奥财务：产融结合，开辟集团财资管理新模式。 新奥集团设计了一套完备的财务体系，包括财务审计委员会、财务管理部门、财务共享中心及财务公司，这些相互独立又互相协同制约的顶层设计保证了财务战略有效嵌入集团战略和业务经营中，管控风险的同时提升了管理生产力和财资力，助推集团产融结合和战略的实现。 财务公司作为集团产融结合的重要产物，有利于推动集团战略实现，已经被大型集团企业推广，并在新时代下被赋予新的内涵和使命。新奥财务公司坚持“依托集团，服务集团”的宗旨，充分发挥集团公司的结算平台、资金管理平台、筹融资平台功能，加强集团资金集中管理，提高资金效能，助推集团产融结合和战略实现。 财务公司是新奥集团在产融结合方面的一次有益尝试和突破，为集团未来的发展奠定了新的基础。它的作用和意义主要体现在以下五个方面：第一，提高资金使用效率；第二，降低资金综合成本；第三，拓宽融资渠道；第四，有效防范资金风险；第五，搭建金融服务平台。例如，新奥集团的融资业务都是由财务公司负责。在境内，通过积极拓宽融资渠道，与银行建立密切的合作关系，保证重点项目的资金需求；在境外，打通集团境外融资渠道，强化跨境资金管理，提升资金使用效率，开展境外资金归集、同业理财、跨境资金池管理等业务。无论是境内还是境外，新奥财务公司都会更好地满足集团资金需求，发挥金融服务、增收节支等作用。 新奥财务公司在服务成员单位上涵盖了整个资金的全生命周期，包括资金归集、信贷发放、资金结算、资金管理和同业投资等。第一，资金归集。开展成员企业开户、账户授权、自动集中和支付。第二，信贷发放。根据集团的投资计划和企业资金情况，为成员企业有计划地安排流动资金贷款、固定资产贷款、融资租赁贷款、委托贷款、票据贴现、保函等；对集团外逐步开展买方信贷和消费信贷业务。第三，资金结算。主要分为三块：账户管理、成员企业支付结算和国际结算业务。第四，资金管理。主要包括资金头寸管理、存款准备金管理和票据融资交易。第五，同业投资。主要包括有价证券投资、债券自营投资两部分。 新奥财务公司作为集团产融结合的资金管理平台和金融服务平台，既需要商业银行的支持，也离不开信息系统的支撑。考虑到新奥财务公司在经营环境、业务发展、操作流程、风险防控、外部监管等多方面要求，经综合比较多家软件公司专业服务系统后，选取了契合财务公司特点、系统拓展性强、业务操作流程规范、兼具金融机构级安全性的交通银行财资管理系统。2017年9月份与交通银行签订了财资管理系统服务协议，升级了财务公司内部的核心系统，更好地帮助财务公司服务成员单位的资金全流程。通过与银行近年来的业务发展方向和重大金融信息系统的建设，取得了重大成就，并将依托交通银行覆盖全国的营业网点、通达全球的金融服务体系，支持新奥集团在各个领域的创新与发展，包括在境外融资、海外收购、成员企业融资等方面提供大力支持。 本期《财资零距离》分享的——新奥财务：产融结合，开辟集团财资管理新模式就是这些，感谢姚卫东先生和《财资中国·财富风尚》杂志的支持。更多内容也可以查阅《财资中国·财富风尚》杂志。 如果您有想听到的内容，或者对我们的栏目有建议或意见，欢迎留言评论与我们互动。