S6E10 怡亚通：打通商流、物流、资金流，共建流通生态圈

本期将为您带来“流动性与票据”的第十讲，怡亚通：打通商流、物流、资金流，共建流通生态圈。 随着市场经济的不断发展，企业对流通效率、流通效益、流通成本的要求也逐渐提高，流通行业互联网化趋势愈演愈烈，流通行业企业的风险控制、票据管理等方面均需要随机而动，不断变革。在此背景下，深圳市怡亚通供应链股份有限公司借助浙商银行流动性服务，盘活票据和资金，优化资金配置，使公司资金管理步入良性循环。 怡亚通是国内第一家上市的供应链企业，它的资产中流动资产占了大部分，将近80%是流动资产，20%左右是固定资产。作为一家供应链服务商，怡亚通有着供应链服务轻资产模式所带来的流动性管理难的通病，在财务管理和资金管理上也要求严格。 资金来源上，怡亚通需要银行给予专业性支持。业务往来中，怡亚通要做采购和销售，上游支付现金，下游常常放账，资金流动频繁迅速，需要浙商银行提供现金、银承、保理等一系列的支持。 在融资上，怡亚通对贷款的时效性有较高要求，在还款方式、提款方式和贷款期限都有比较灵活的要求。 在确保供应链流通顺畅上，怡亚通希望通过自身的渠道、供应链服务，与银行拥有的资金优势相结合，解决怡亚通终端门店的金融需求，同时还进一步地解决了平台上小微企业融资难、融资贵的问题。 怡亚通总部与子公司的财务往来是收支两条线，子公司的收入都会归集到总部。而总部与票据开具方没有直接的贸易往来，这些票据就只能采取到期托收或者转给其他客户，造成了票据资产的沉淀与浪费。 在了解这些情况后，浙商银行为怡亚通定制化设计了票据池，拥有票据信息查询、动态质押、直通车、超短贷等领先的功能，为企业票据的专业化管理提供解决方案。 一是“不挑票、不挑客”的特点。浙商银行的“涌金票据池”对入池票据的面值、期限及承兑银行均不作限制，帮助客户激活票据时间价值，解决票据财务价值损耗问题。这一功能满足了怡亚通的需求，使其所有票据能够顺利入池，形成良性循环。 二是票据池的超短贷可替代流动资金贷款、票据贴现等业务，实现对公账户透支功能。怡亚通则使用了浙商银行的“超短贷”直通车业务，怡亚通供应链股份有限公司总裁助理周丽红表示这项业务的灵活性很高，月初时提款，到月末资金充裕时偿还，非常适合资金流动性大的企业。 三是资产保值、增值。怡亚通通过票据池能够快速盘活资产，获得浙商银行的流动性支持，从而避免被动变现导致的价值损失，实现资产保值。同时，池内的资金还能享受靠档优惠计息，实现回款资金收益最大化和资产增值。 未来，周丽红希望可以实现票据电子化操作，减少风险并提高来往结算的效率，当得知浙商银行票据池3.0版本主要推出电票系统时，他非常高兴地表示，“那很好啊，这样就可以再次盘活我们的票据资产了。” 近年来企业日益重视供应链管理、B2B电子商务发展迅猛，怡亚通将围绕流通行业打造B2B2C/O2O全方位、全渠道共生共荣的生态圈平台。 “供应链+互联网”是商业发展的未来，根据周丽红介绍，怡亚通将围绕流通行业打造共生共荣的生态圈平台，帮助产业链转型升级并提高企业的经营效率。供应链公司找到上下游，快速做产品的分销，删减中间环节、降低成本，让消费者直面品牌商，加速信息传输，让产品销售的路子快速流动起来。“怡亚通现在是中国500强，目标在2020年前成为世界500强，要达到这个目标，离不开浙商银行的大力支持。” “我们需要汇集各方的力量，一起推动中国流通行业的发展。”周丽红表示，“要降低流通成本、提高流通效率，需要像浙商银行这样的金融机构支持，共同打通物流、商流、资金流，共建流通生态圈。” 本期《财资一家·有声杂志》分享的怡亚通：打通商流、物流、资金流，共建流通生态圈就到这里，更多内容也可以查阅《财资中国·财富风尚》杂志。 如果您有想听到的内容，或者对我们的栏目有建议或意见，欢迎留言评论与我们互动。